Unsere AML Richtlinie und Verifizierung
Wir betreiben das Goldenstar Casino unter der maltesischen Lizenz MGA/B2C/394/2017 und setzen deshalb strengste Standards gegen Geldwäscherei ein. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen transparent, wann wir welche Dokumente benötigen und wie Ihre Daten geschützt werden.
Unser Bekenntnis zu AML Regeln
Die Goldenstar Gaming Ltd. mit Sitz in Malta unterliegt den Anti-Geldwäsche-Vorschriften der Malta Gaming Authority (MGA) sowie den entsprechenden EU-Richtlinien. Wir führen daher ein risikobasiertes AML-Programm, das einen Geldwäscherei-Beauftragten (MLRO), Schulungen aller Mitarbeitenden und regelmäßige interne Audits umfasst.
Konkret bedeutet das: Wir dürfen keine anonymen Konten führen, jeder Spieler muss vor der ersten Auszahlung vollständig verifiziert sein, und ungewöhnliche Transaktionsmuster werden von unserem Compliance-Team geprüft und bei begründetem Verdacht an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta gemeldet.
Wann wir Sie verifizieren
Zeitpunkte der Prüfung
Die Verifizierung erfolgt stufenweise. Schon bei der Registrierung prüfen wir Ihren Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Adresse gegen Sanktions- und Politically Exposed Persons (PEP)-Listen. Spätestens vor der ersten Auszahlung ist eine vollständige Identitätsprüfung Pflicht. Bei höheren Einzahlungssummen oder auffälligem Spielverhalten können wir die Verifizierung auch früher anfordern.
- Registrierung: automatische Screening-Prüfung Ihrer Angaben
- Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung zwingend erforderlich
- Bei bestimmten Schwellenwerten oder Auffälligkeiten: zusätzliche Prüfung jederzeit möglich
| Prüfung | Zeitpunkt | Benötigte Dokumente |
|---|---|---|
| Identität | Vor erster Auszahlung | Reisepass, Personalausweis oder Führerschein |
| Wohnsitz | Vor erster Auszahlung | Versorgerrechnung oder Meldebescheinigung (max. 3 Monate alt) |
| Zahlungsmethode | Vor erster Auszahlung | Foto der Karte bzw. Screenshot des E-Wallets oder Krypto-Wallets |
So läuft die Prüfung ab
Der gesamte Vorgang dauert in der Regel 0 bis 2 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. Sie laden alles direkt in Ihrem Konto unter „Verifizierung“ hoch; ein E-Mail-Versand ist nicht nötig und wird von uns auch nicht angefragt.
- Schritt 1: Melden Sie sich in Ihrem Konto an und öffnen Sie den Bereich „Verifizierung“.
- Schritt 2: Laden Sie ein gültiges Ausweisdokument hoch (Vorder- und Rückseite, alle vier Ecken sichtbar).
- Schritt 3: Fügen Sie einen Adressnachweis hinzu, der nicht älter als drei Monate ist.
- Schritt 4: Weisen Sie die Inhaberschaft Ihrer Zahlungsmethode nach (z. B. Kartenfoto mit verdeckten mittleren Ziffern).
- Schritt 5: Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen und benachrichtigt Sie per E-Mail über das Ergebnis.
Datenschutz Ihrer Dokumente
Alle Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern innerhalb der EU gespeichert. Der Zugriff ist ausschließlich auf Mitarbeiter unseres Compliance-Teams beschränkt, die datenschutzrechtlich zur Verschwiegenheit verpflichtet sind. Wir geben Ihre Unterlagen niemals an Dritte weiter, außer an Behörden, wenn wir dazu gesetzlich verpflichtet sind.
Wann wir Herkunft nachfragen
Bei höheren Einzahlungen oder Auszahlungen, die über Ihr gewohntes Muster hinausgehen, können wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds) bitten. Das ist keine Misstrauensäußerung, sondern eine gesetzliche Anforderung der MGA, damit ausgeschlossen werden kann, dass eingesetzte Mittel aus illegalen Quellen stammen.
Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung oder dem Verkauf von Vermögenswerten. Die Unterlagen werden ausschließlich für die Compliance-Prüfung verwendet und nicht für andere Zwecke verarbeitet.
Kontrollen bei Ein und Auszahlung
Jede Einzahlung und Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft ein automatisiertes Monitoringsystem, das auffällige Muster wie Strukturierung (viele kleine Beträge zur Umgehung von Schwellen), rasche Ein-Aus-Zahlungen ohne nennenswertes Spielverhalten oder Nutzung mehrerer Zahlungsmittel markiert. Markierte Fälle prüft unser Compliance-Team manuell.
Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Rule). Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, verhältnismäßig nach Einzahlungshöhe. Die Mindestauszahlung beträgt 30 EUR, das Tageslimit 5.000 EUR und das Monatslimit 20.000 EUR. Gebühren erheben wir keine; die Bearbeitung dauert in der Regel 0 bis 2 Stunden.
| Limit | Betrag |
|---|---|
| Mindesteinzahlung | 30 EUR |
| Mindestauszahlung | 30 EUR |
| Tageslimit Auszahlung | 5.000 EUR |
| Monatslimit Auszahlung | 20.000 EUR |
| Bearbeitungszeit Auszahlung | 0 bis 2 Stunden |
Was bei fehlender Verifizierung passiert
Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie nach zwei Aufforderungen keine gültigen Dokumente ein, setzen wir Auszahlungen aus und können das Konto vorübergehend sperren. Einzahlungsgelder, die nachweislich von Ihnen stammen, zahlen wir auf die ursprüngliche Zahlungsmethode zurück. Ihr Kontostand aus bereits verifiziertem Spielguthaben bleibt unberührt.
Bei Fälschungsverdacht, widersprüchlichen Angaben oder begründetem Geldwäscheverdacht sind wir verpflichtet, das Konto einzufrieren, die betroffenen Transaktionen zu prüfen und gegebenenfalls eine Meldung an die FIAU zu erstatten. In solchen Fällen informieren wir Sie, soweit es die gesetzlichen Vorgaben zulassen.
Wie lange wir Daten speichern
Gemäß maltesischem AML-Gesetz bewahren wir Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten fünf Jahre ab Ende der Geschäftsbeziehung auf, also fünf Jahre nach Kontoschließung. Diese Frist ist gesetzlich vorgegeben und dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der MGA und der FIAU. Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Dokumente automatisch und unwiderruflich.
Häufige Fragen
Wie lange dauert die Verifizierung im Goldenstar Casino?
In der Regel 0 bis 2 Stunden, sofern alle Dokumente vollständig, lesbar und aktuell hochgeladen wurden. Bei hohem Aufkommen oder wenn Unterlagen nachgereicht werden müssen, kann es länger dauern.
Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?
Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Angaben automatisch. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten ist spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung erforderlich.
Warum muss ich die Herkunft meiner Einzahlung nachweisen?
Bei größeren Beträgen oder ungewöhnlichem Muster verlangt die MGA-Lizenz einen Source-of-Funds-Nachweis, damit ausgeschlossen werden kann, dass Gelder aus illegalen Quellen stammen.
Kann ich auf eine andere Methode auszahlen, als ich eingezahlt habe?
Nein. Auszahlungen erfolgen nach der Same-Method-Rule grundsätzlich auf die Methode der Einzahlung. Bei mehreren Einzahlungsmethoden verhältnismäßig nach Einzahlungshöhe.
Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?
Auszahlungen werden ausgesetzt und das Konto kann vorübergehend gesperrt werden. Nachweislich von Ihnen eingezahlte Beträge zahlen wir auf die ursprüngliche Zahlungsmethode zurück.